TUGAS KOMPUTER LEMBAGA KEUANGAN
Nama : Hafidz Yuliarto
NPM  : 10208559
Kelas  : 3 EA 10
Atun ( Tabungan, 10 %, Harian )

4/3 Sektor tunai                                   Rp. 10.000.000,-

8/3 Pinbuk debet                                 Rp.   5.000.000,-

18/3 Pinbuk kredit deposito Totok     Rp.   4.000.000,-

25/3 Pinbuk kredit  tabungan Joko     Rp.   8.000.000,-

29/3 Pinbuk debet giro Tutik              Rp.   2.000.000,-

30/3 Pinbuk kreditcek Ani                  Rp.   5.000.000,

30/3

SITI	KARMAN
Cek Tn A                               Rp.  3.000.000,- Cek Tn B                               Rp.  4.000.000,- B/G PT C                              Rp.   6.000.000,- B/G PT D                              Rp.   5.000.000,- Nota Kredit                           Rp. 10.000.000,-	Cek Ani                               Rp.  5.000.000,- Cek Jasa                              Rp.  6.000.000,- Cek Toni                             Rp.  8.000.000,- B/G PT. X                          Rp. 12.000.000,- B/ G PT.Y                          Rp. 10.000.000,-
Tolak : Cek Tn B B/G PT	Tolak : Cek Joko B/G PT Y

SITI 1/3

ASSET	PASIVA
Kas                                    Rp.  50.000.000,- R/K pada BI                     Rp.  70.000.000,- Loan                                 Rp.   400.000.000,- Securities                          Rp.     30.000.000,- Other Asset                      Rp.     50.000.000,-	Tabungan                          Rp.  150.000.000,- Giro                                   Rp.  120.000.000,- Deposito                            Rp.  230.000.000,- Securities                          Rp.   50.000.000,- CAPITAL
Total  :                             Rp. 650.000.000,-	Total :                              Rp. 650.000.000,-

ü  Tabungan  (10%)

ü  Deposito   (12%)

ü  Giro           (8%)

ü  Kas            10%

ü  RR              8%

ü  Loan          100%

ü  KUK          20%

ü  Loan           18%

ü  KUK          20%

ü  Loan          18%

ü  KUK          10%

Kasus !

1.      Fortofolio Siti ¼ ?

2.      Bungan Deposit dan Bunga Kredit?

3.      Profit ?

4.      Hasil Kliring ?

JAWABAN:

REKAPITULASI TABUNGAN ATUN

Tanggal		Jurnal	Debet	Kredit
4/3	Rp. 10.000.000,-	Kas	Rp. 10.000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 10.000.000,-
8/3	Rp. 5.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-
		Giro		Rp. 5.000.000,-
18/3	Rp. 9.000.000,-	Deposito Totok	Rp. 4000.000,-
		Tabungan  Atun		Rp. 4.000.000,-
25/3	Rp. 17.000.000,-	Tabungan Joko	Rp. 8000.000,-
		Tabungan Atun		Rp. 8.000.000,-
29/3	Rp. 15.000.000,-	Tabungan Atun	Rp. 2.000.000,-
		Giro Tutik		Rp.2.000.000,-
30/3	Rp. 20.000.000,-	R/K pada BI       Tabungan Atun	Rp. 5.000.000,-	Rp. 5.000.000,-

BUNGA

          8/3         10% x 8- 4 x Rp.10.000.000               = Rp. 10.958,90

                                            365

        18/3         10% x 18- 8 x  Rp.5.000.000              = Rp. 13.698,63

                                            365

        25/3         10% x 25- 18 x Rp.9.000.000             = Rp. 17.260,27

                                            365

        29/3         10% x 29-25 x Rp.17.000.000            = Rp. 18.630,13

                                            365

        30/3         10% x 30-29 x Rp.15.000.000            = Rp. 4.109,59

                                            365

        31/3         10% x 31-30+1 x Rp.20.000.000      = Rp. 10.958,90

                                            365

Saldo Tabungan =  Rp. 20.000.000,- + Rp. 75.616,42 =  Rp. 20.075.616,24

Tabungan =  10% x 31-1+1 x Rp.142.000.000      = Rp. 1.206.027,4

                                            365

Total Tabungan = Rp. 1.206.027,4 +Rp. 20.075.616,24 + Rp. 142.000.000

Total Tabungan = Rp. 163.281.643,6

Bungan Deposito = 12% x 31-1+1 x Rp.226.000.000      = Rp. 2.303.342,46

                                                       365

Total Deposito = Rp. 226.000.000 +Rp. 2.303.342,46     = Rp. 228.303.342,5

Bunga Giro = 8% x 31-1+1 x Rp.127.000.000      = Rp. 862.904

                                                       365

Total Giro = Rp.127.000.000 + Rp. 862.904= Rp. 127.862.904

Recuirment Research (RR) = 8% x     Rp. 519.447.890 = Rp. 41.555. 831,2

Excess Research (ER)        = 4 % x Rp.  519.447.890   = Rp. 20.777.915,6

                                            NERACA  BANK  SITI

ASSET	PASIVA
Kas (10%)                         Rp. 51.944.789,- R/K pada BI                     Rp. 62.333.746,8,- Kredit : Komersial      Rp.   415.558.312,- KUK              Rp.    103.889.578,- + Total Kredit                   Rp.    519.447.890,-	Tabungan                         Rp. 163.281.643,6,- Giro                                  Rp. 228.303.342,5,- Deposito                          Rp.  127.862.904,-+ Deposit                            Rp. 519.447.890,- Capital                             Rp. 51.944.789,- +                                         Rp. 571.392.679,- Securities                        Rp. 62 .333.746,8
Total  :                            Rp  633.726.425,8,-	Total :                           Rp. 633. 726.425,8,-

Menghitung bunga kredit

Bunga Untuk  Kredit Komersial 

18% x 31-1+1 x Rp.415.558.312 = Rp. 64.441.153,8

                          360

Bunga Untuk Kredit KUK

10% x 31-1+1 x Rp.103.889.578 = Rp. 894.604,7     +

                          360

Jumlah bunga kredit                      Rp. 7.335.758,5

Bunga Deposit :

Bunga Tabungan :                          Rp. 1.206.027,4  

Bunga Deposito :                           Rp. 2.303.342,46

Bunga Giro :                                  Rp.     862.904     +

Total Bunga Deposit                      Rp. 4.372.273,86

Profit = I2 –I1

Profit = Rp. 7.335.758,5- Rp. 4.372.273,86 = Rp. 2.963.484,64

Hasil Kliring